探索风险管理体系建设   搭建前、中、后三台分离制度

12月28日，以“慢热时代中国经济的稳进思路”为主题的第五届中国机构投资者年会暨2011年“金蝉奖”颁奖盛典在京举行，平安信托荣获证券信托类主题大奖 “最稳健信托公司奖”。据悉，这是平安信托继《金融时报》颁发的“年度最佳信托公司奖”之后，近期内获得的又一个对公司综合实力认可的奖项。

信托业的业务创新机制在金融业中领先，创新是业务利润的源泉同时也是经营风险的温床。根据中国信托业协会公布的数据，截至2011年三季度末，信托公司所管理的资产规模已经突破4万亿大关，不过，信托业风险管理的工作压力亦随之增加。近年平安信托稳健发展，规模增大的同时亦不断努力探索风险管理体系的建设。在优秀的公司治理结构下，在独立专业的前、中、后台组织架构基础上，以投资风控标准为准则，以风险量化为支持工具，平安信托逐步建立起符合行业标准和监管要求的风险管理体系。

根据平安信托介绍，其风险管理机制是全面立体化的结构。首先，从公司治理层面上讲，平安信托根据《公司法》、《信托公司治理指引》建立了“三会一层”的治理结构。其次，从公司内部管理层面，平安信托设立了独立的前、中、后台投资管理架构，实现了投、审，管的风险隔离，前、中、后台在遵循公司业务流程和投资标准的同时，在具体业务上，做出专业独立的评判。第三，从业务风险管理层面上讲，公司对于所开展的每一类业务，前、中、后台都会一起讨论各条线的投资标准和对应风控标准，这一系列的投资标准会对这些风险作出规范和约定，这些规则会随着投资经验的累积不断地优化调整。

平安信托董事长兼CEO童恺表示，“平安信托所强调的前、中、后三台分离的制度，不仅使各团队成员在各自擅长的领域充分发挥其专业性，同时，也使得不同板块产品开发人员的主观意识在传递给客户前，会有一层前台的‘过滤’；而后台风控人员也能够站在更独立的基础上去客观评价投资风险”。

据了解，平安信托两年前开始尝试以风险量化为支持工具，搭建风险限额管理体系，与银监会2010下发的《净资本管理办法》理念相符。此外，平安信托的目标是为中国高净值客户提供全方位的资产配置方案及财富管理服务，针对公司主营业务，平安信托也逐步建立了对应的风险管理措施。平安信托指，财富管理业务应本着尽职管理，买者自负的原则。如何做到买者自负，平安信托首席风控执行官顾攀则表示，主要有以下几点：客户对投资有相应的的风险承受能力，风险充分地向客户披露，做好风险定价，客户的收益与所承担的风险相匹配。

据悉，该评选《华夏时报》于2007年成功发起，目前已成功举办了五届，主办方在每年岁末盘点年度最具实力的金融机构，在业内有“财经奥斯卡”之称。“金蝉奖”以创造财富为核心标准，专业、权威、远见，本着对中国经济发展成就的尊重，邀请来自国内外的著名经济学家和国内主要经济学术报刊及主要财经媒体负责人对机构投资者进行投票评审。